老後の備え・退職金・相続対策

「年金だけで本当に大丈夫かな…？」
「退職金の使い道や、相続でトラブルにならないか不安」

将来を見据えると、こうしたお金の悩みは早めに整理しておくのが安心です。

照葉FP事務所では、「今の資産」「将来のライフプラン」「家族の想い」を踏まえながら、安心して進むための道筋をご一緒に描いていきます。

🎯 安心して迎える“老後”

• 日本では「退職後も働き続けるつもり」と考える人が多く、年金以外の収入への備えが課題です。
• 健康リスクや長生きに備える金融知識はまだ十分でない方が多く、将来に備えるには“早めの対策”が肝心です 。

📌 FPのサポート内容：

• 現在の年金額・退職金・貯蓄を踏まえたキャッシュフロー分析
• 収入減や医療・介護リスクも含めたライフプランの将来予測
• 必要に応じた保険・年金・金融商品の見直し提案

🎯 退職金はどう使う？

• 一時金で受け取るか、分割で受け取るかによって、税金や社会保険への影響が変わります。
• 適切な受け取り方を選ぶことで家計負担を軽減しながら、退職後の安定に直結します。

📌 FPのサポート内容：

• 最適な支給形式（税金・ライフプラン視点から）の提案
• 使い道に応じた投資・貯蓄の設計
• 退職金の使途（住宅・旅行・孫への贈与など）を含めた総合プランニング

🎯 相続対策で“争続”を防ぐ

• 相続は「節税」「遺産分割」「手続き」などを理解せず進めるとトラブルの火種に。
• FPは生前贈与や生命保険活用、不動産評価対策、小規模宅地特例の説明などで、税負担の軽減と家族の納得を支援します。

📌 FPのサポート内容：

• 生前贈与・小規模宅地の評価減・生命保険の活用など節税対策の提案
• 家族みんなが納得できる“遺産分割方法”の整理支援
• 相続後の手続きについての説明と必要に応じて専門家（税理士・司法書士など）への橋渡し

🌿 一歩先の未来へ、安心感をプラス

退職後や相続に関する準備は、早めに整理しておくだけで気持ちが大きく楽になります。
照葉FP事務所では、人生の節目を安心に変えるサポートを、あなたとご家族に寄り添って進めていきます。

気になることがあれば、年齢・資産規模にかかわらず、まずはお話を聞かせてください。
一緒に、安心して歩める未来を設計していきましょう😊