資産形成・NISA・iDeCoの活用法
「将来の安心のために、少しずつ資産づくりを始めたい」
そう思っているけど、何から始めればいいのか分からない…という悩みはありませんか？
そんな時に味方になるのが、NISA（少額投資非課税制度）とiDeCo（個人型確定拠出年金）です。
照葉FP事務所では、それぞれの制度の仕組みから、目的にあわせた活用法まで、初心者の方にも分かりやすくご案内します。
🎯 NISAとは？ 自由に引き出せる“自分用の投資口座”
- 投資で得た利益（値上がり益・配当・分配金）が非課税になります
- 資金の引き出しはいつでも可能。教育資金やマイホーム予算など、目的に合わせて扱いやすい制度
- 「つみたてNISA」は毎月少額から始められ、金融庁が基準を設けた投資信託で運用できて安心
👉 投資初心者さんにおすすめ。まずは非課税で少しずつ試してみるスタートにぴったりです。
🎯 iDeCoとは？ じっくり“老後資金”を育てる私的年金
- 掛金が全額所得控除になり、運用益も非課税。節税メリットが大きい
- 原則60歳まで引き出せず、長期の資産形成に向いています
- 年金受け取り時にも退職所得控除や公的年金等控除が適用されます
👉 老後に特化した準備をしたい方、節税効果をしっかり得たい方におすすめの選択です。
🛠️ FPとしてのサポート内容
- NISA・iDeCoそれぞれの口座選び・商品選定のアドバイス
- ライフプラン・税金・家計とのバランスを考えた設計
- 定期的なフォローアップで、制度変更にも柔軟にご対応
NISAは「自由な資産づくり」、iDeCoは「しっかり積み立て老後準備」。
目的に合わせて使い分けることで、将来に安心できる資産形成が可能になります。
まずは「どれから何を始めるか」から整理しませんか？
「資産づくりって怖い…」という気持ちを、「やってみよう！」に変えるお手伝いをします✨