老後の備え・退職金・相続対策
「年金だけで本当に大丈夫？」
「退職金の使い道や、相続でトラブルにならないか不安」
将来を見据えると、こうしたお金の悩みは早めに整理しておくのが安心です。
てりはFP事務所では、「今の資産」「将来のライフプラン」「家族の想い」を踏まえながら、安心して進むための道筋をご一緒に描いていきます。
安心して迎える“老後”
日本では「退職後も働き続けるつもり」と考える人が多く、年金以外の収入への備えが課題です。
健康リスクや長生きに備える金融知識はまだ十分でない方が多く、将来に備えるには“早めの対策”が肝心です 。
FPのサポート内容
- 現在の年金額・退職金・貯蓄を踏まえたキャッシュフロー分析
- 収入減や医療・介護リスクも含めたライフプランの将来予測
- 必要に応じた保険・年金・金融商品の見直し提案
- 退職金の使途（住宅・旅行・孫への贈与など）を含めた総合プランニング
退職金はどう使う？
一時金で受け取るか、分割で受け取るかによって、税金や社会保険への影響が変わります。
適切な受け取り方を選ぶことで家計負担を軽減しながら、退職後の安定に直結します。
相続対策で“争続”を防ぐ
相続は「節税」「遺産分割」「手続き」などを理解せず進めるとトラブルの火種に。
F生前贈与や生命保険活用、不動産評価対策、小規模宅地特例のなどで、税負担の軽減と家族の納得を支援します。
一歩先の未来へ、安心感をプラス
退職後や相続に関する準備は、早めに整理しておくだけで気持ちが大きく楽になります。
てりはFP事務所では、人生の節目を安心に変えるサポートを、あなたとご家族に寄り添って進めていきます。
